Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formschein. Als lizenzierter Anbieter unter der MGA-Lizenz MGA/B2C/394/2017 unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unser Bekenntnis zur AML-Compliance

Wir betreiben Bob Casino (gegründet 2017, Njoku Ventures B.V.) unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den entsprechenden EU-Richtlinien, die auch für Spielerinnen und Spieler in Österreich gelten.

Unser Risikomanagement folgt dem Grundsatz „Kenne deinen Kunden“. Das bedeutet: Wir prüfen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und ob Transaktionen plausibel sind. Diese Pflichten schützen Sie ebenso wie uns, denn sie verhindern, dass unser Casino für kriminelle Zwecke missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit unseren Sperrlisten und Datenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in manchen Fällen auch früher, etwa bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten.

Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
Bei höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen: vertiefte Prüfung nach Risikoeinschätzung
Bei Auffälligkeiten: unangekündigte zusätzliche Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung bitten wir um drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung oder ein Meldezettel, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess ist digital und dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch; unser Compliance-Team prüft sie manuell und meldet sich per E-Mail oder im Live-Chat (24/7 erreichbar).

1. Konto öffnen und den Bereich „Verifizierung“ aufrufen
2. Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hochladen
3. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
4. Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
5. Nach Freigabe: uneingeschränkte Auszahlungen möglich

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an unsere Server. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer strikten Vertraulichkeitspflicht unterliegen. Wir nutzen Ihre Daten ausschließlich zur Erfüllung gesetzlicher Prüfpflichten und geben sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Wann wir nach Mittelherkunft fragen

Bei hohen Einzahlungen, mehreren aufeinanderfolgenden Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder unplausiblen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht zur Risikominderung.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsunterlagen. Die Prüfung erfolgt vertraulich und durch dieselben Mitarbeiter, die auch Ihre übrigen Verifizierungen bearbeiten. Bis zur Klärung können wir Einzahlungen und Auszahlungen Ihres Kontos vorübergehend aussetzen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Es meldet ungewöhnliche Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende große Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, ohne dass dazwischen gespielt wurde. Solche Konstellationen sind ein klassisches Zeichen von Geldwäsche und lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen bevorzugt über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel)
Mindestauszahlung: 20 EUR
Maximale Auszahlung: 5.000 EUR pro Tag
Bearbeitungszeit von Auszahlungen: 0 bis 1 Stunden nach erfolgreicher Verifizierung
Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen

Zahlungsmethoden und Kryptowährung

Wir unterstützen gängige Methoden wie EPS, Trustly, Klarna (Sofort), Visa, Mastercard, Skrill, Neteller und Paysafecard. Auch Bitcoin ist für Ein- und Auszahlungen zugelassen; Kryptotransaktionen unterliegen denselben Monitoring-Regeln und werden bei Auffälligkeiten ebenso geprüft wie Fiat-Zahlungen.

Folgen fehlender Dokumente

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder ergeben sich Widersprüche zwischen Dokumenten und Kontodaten, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Das Spektrum reicht von der Aussetzung einzelner Transaktionen bis zur vollständigen Kontosperrung.

In der Regel fordern wir Sie zunächst mit Fristsetzung auf, fehlende Unterlagen nachzureichen. Kommen wir Ihrer Aufforderung nicht nach, sperren wir Auszahlungen; bei schwerwiegenden Verstößen, gefälschten Dokumenten oder begründetem Geldwäscheverdacht schließen wir das Konto vollständig und melden den Vorgang an die zuständige Finanzaufsicht. Eingezahltes Guthaben ohne Bonusanhang wird bei geregeltem Kontoverschluss auf ein verifiziertes Konto Ihrer Wahl zurücküberwiesen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der geltenden Anti-Geldwäsche-Gesetze auf, in der Regel fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Sie können jederzeit über den Support ([email protected] oder Live-Chat, 24/7) Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Löschanfragen setzen wir um, sobald die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen abgelaufen sind; vorher behalten wir nur die zwingend erforderlichen Daten.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten automatisch ab und kontrollieren Ihr Alter. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an, in Ausnahmefällen auch früher.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bob Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten anschließend eine Bestätigung per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen aktuellen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum fragen Sie nach der Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Mittelherkunft zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler und verhindert, dass unser Casino für Geldwäsche missbraucht wird.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst setzen wir eine Frist und sperren Auszahlungen. Bleiben die Unterlagen aus, sperren wir das Konto vollständig; bei gefälschten Dokumenten erfolgt eine Meldung an die Finanzaufsicht.